加密货币和区块链生态系统中的一个关注点就是采用程度。在分布式账本交易上运行的去中心化虚拟货币会有大量投机操作和风险，这要求在加密生态系统中有执行法规。加密世界中不断增加的不安全事件也呼吁出台法律政策。少数司法管辖区已积极采取措施，这可以根据公认的操作标准来提高加密市场的潜力。在此，我们对各种新兴的监管制度进行全面研究。
美国的监管环境在加密货币和加密交易所方面有些含糊，各州和联邦层面上格局零散。证券交易委员会认为加密货币是证券，并已开始调查并起诉一些高额ICO。最引人注目的是2017年以Veritaseum的身份进行1500万美元的ICO。SEC将证券法适用于加密行业、钱包和交易所等各个方面。
大宗商品期货交易委员会对加密货币交易采取了更为统一的观点，并允许提供几种公开交易的期货和期权产品，其中最引人注目的是芝加哥商品交易所期货，目前其日均交易量达到13亿美元，创下记录。
美国众议院金融服务委员会宣布三月举行听证会:2月24日消息，美国众议院金融服务委员会宣布三月举行听证会，听证会的重点是发展美联储数字货币的可能性。（金十）[2022/2/24 10:12:04]
司法部目前正在与SEC和CFTC进行磋商，以制定该行业的立法，在当前不明朗的美国监管环境中，这肯定会受到欢迎。
马耳他将自己定位为加密货币法规的全球领导者。即使不将加密货币视为法定货币，政府也将其视为“交换媒介，账户单位或价值存储”。马耳他没有特定的加密货币税收法规，增值税也不适用。根据马耳他政府制定的立法，加密货币交易所在马耳他是合法的，该法案为加密货币定义了新的监管框架，并解决了反/打击资助恐怖主义行为的问题。立法包括三个单独的法案，其中《虚拟金融资产法》是适用于加密货币交易所、ICO、经纪人、钱包提供商、顾问和资产经理的监管制度，树立了全球先例。VFA法规还引入了《创新技术安排和服务法案》，该法案建立了加密服务提供商的注册和问责制框架。马耳他还成立了数字创新局，是负责创建加密策略、与其他国家和组织合作、执行标准和使用加密、区块链技术的政府机关。
美国支付巨头Square将公司名称更改为Block:金色财经报道，根据周三的公司公告，Jack Dorsey的支付公司Square将其公司实体的名称更名为“Block”。更名源于该公司希望更深入地拥抱去中心化和区块链技术。[2021/12/2 12:44:47]
阿拉伯联合酋长国于2018年在阿布扎比全球市场下启动了加密资产监管框架。该监管框架旨在通过与ADGM金融服务监管局一起规范ADGM中的现货加密资产和交易活动。该框架解决了与加密资产活动，和金融犯罪相关的风险、消费者保护、技术治理、托管和交易业务。
澳大利亚政府于2017年接受使用加密货币，特别是比特币和受制于资本利得税法的同类货币。澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)于2017年发布的进一步指导方针，就《普通消费者法》和《公司法》下代币(证券或公用事业)的法律待遇和结构提供咨询。
美国OCC代理署长：DeFi驱动的“自动驾驶银行”或将成为主流:金色财经报道，美国货币监理署（OCC）代理署长Brian Brooks在金融时报刊文“为自动驾驶银行做好准备”。Brooks对DeFi与自动驾驶进行了对比，他指出，银行业正走向同样的道路，而这是由去中心化金融(DeFi)背后的技术驱动的。现有银行监管实际上是在监管银行家，DeFi扭转了一切。它利用区块链技术提供服务，而不需要人工中介。Brooks称，虽然这些“自动驾驶银行”是新的，但很可能会在自动驾驶汽车“起飞”之前成为主流。Brooks表示，在联邦监管缺乏明确性的情况下，美国各州急于填补空白，创造出一系列不一致的规则，阻碍了市场的有序发展，这正是自动驾驶汽车面临的情况，因此，联邦监管机构必须确定出针对自动驾驶银行的监管方案。[2021/1/13 16:01:06]
卢森堡的金融监管委员会(CSSF)管理着加密货币交易领域，新的加密业务必须获得用于交易的支付机构许可证。许可证涉及卢森堡《电子货币》法规下的反/CFT报告义务。2016年，Bitstamp获得了第一个许可证，该公司交易多种货币，包括美元、欧元、比特币和以太币。
谷燕西：美国SEC或因监管及市场影响起诉Uniswap:区块链和加密数字资产研究者谷燕西发表专栏文章称，Uniswap项目方最近发行了代币UNI。鉴于这个代币的性质，发行方式，发行对象，以及UNI的美国持有用户不少于2000人，他认为它很有可能成为SEC起诉的对象。谷燕西在文章中表示，按照美国对证券产品定义的几个维度，如果持有者是未来盈利为预期，并且是通过一个普通企业的努力而达到这个产品的升值，那么这个产品就应该被定义为证券，其运作方式也应该按照证券的监管条例来运行。如果UNI被认为是证券，那么它此后的相关的一系列运作都是不符合证券法的要求的。除了以上按照证券定义来分析UNI属性之外，UNI的其它特点也使得它更像一个证券。另外，UNI已经在在多个中心化撮合交易平台进行交易，其交易方式同股票一样。他在文章中提到，SEC是否起诉一个项目的一个重要考虑是这个项目对美国证券市场的影响。UNI现在已经发行流通到美国市场，已经在中心化的交易平台进行交易。如果SEC不采取措施禁止UNI的流通，那么此后就会有更多的类似UNI的数字通证在美国市场中流通。另外，由于这样的数字通证的产生和流向市场的速度非常快，所以如果SEC不很快采取行动，那么它在此方面的监管以后就很难见效。[2020/9/25]
直布罗陀在2018年与密码行业接触后，推出了其数字账本技术监管框架。该框架下的交易所必须在直布罗陀金融服务委员会(GFSC)注册，以证明有能力满足DLT框架的“原则”，其中包括发现和披露和恐怖主义融资。所采用的管制框架是1989年《直布罗陀金融服务(投资和信托服务)法》的修正案，以管制设在直布罗陀的加密项目公司。
分析 | Harris Insights：美国约41%成年人没有意向投资数字货币:据Fortune消息，近日美国数字货币托管服务公司Gem和分析公司Harris Insights发布的一份调查报告显示，约41%的美国成年人没有意向投资数字货币。调查还发现，年收入超过10万美元的群体投资数字货币的热情明显低于低收入人群；年收入超过10万美元的家庭中，投资数字货币的占6%；年收入低于5万美元的家庭群体中，投资数字货币的占比为7%。[2018/8/10]
加拿大不接受加密货币作为法定货币，因为省级的加密货币交易规则不一致，但在联邦级，加密货币被视为有价证券。加拿大证券管理局(CSA)发布的一份公告，要求将现有证券法适用于ICO和ITO，以及交易这些产品的加密货币投资基金和加密货币交易所。
爱沙尼亚的加密货币交易所在一个明确的监管框架内运作，该框架认可交易所内的活动是合法的。在此框架下，交易所受到严格报告和KYC规则的约束，加密货币交易所必须获得爱沙尼亚金融情报部门颁发的两个许可证：虚拟货币交易服务许可证和虚拟货币钱包服务许可证。
英国政府在确保区块链生态系统良好监管方面采取了渐进的方法。目前还没有专门的法规来监管该行业，然而，英国的加密货币交易所需要向金融市场行为监管局(FCA)注册——只有一些加密行业企业可能能够获得电子许可证。FCA指南强调，在现有的金融衍生品(如期货和期权)监管规定下从事与加密货币相关活动的实体(如期货和期权)，需要获得授权。
在瑞士，加密货币和交易所被认为是合法的。瑞士联邦税务管理局(SFTA)认为加密货币是资产：需要缴纳瑞士财富税，必须在年度纳税申报单上申报。在获得瑞士金融市场监管局(FINMA)颁发的许可证后，采用加密货币交易所的注册流程，确保了加密交易所良好的运营环境。瑞士的加密货币法规也适用于ICO:2018年2月，FINMA发布了一套适用于现有金融机构的准则。
韩国的政府确保在韩国金融监管局(FSS)监管的注册流程和其他措施中，严格遵守加密货币法规，特别是加密货币交易所需要做到这一点。韩国金融服务委员会(FSC)规定，加密货币交易所持有账户的银行有更严格的报告义务。
新加坡为加密货币交易所和交易提供了一个友好的环境，因为这些活动是合法的，也不把加密货币视为法定货币。新加坡金融管理局(MAS)对加密货币交易监管采取相对宽松的方式，即尽可能采用现有的法律框架。加密货币的交易受到该国税法的约束。
为规范数字资产业务，百慕大于2018年4月颁布了《数字资产企业法》(DABA)。DABA适用于在百慕大注册或成立并从事数字资产业务的任何实体(无论活动在何处开展)，也适用于在百慕大境外注册或成立并在百慕大境内或境外从事数字资产业务的任何实体。DABA规范加密货币交易、交换和证券活动。
中国在2017年出台《关于防范代币发行融资风险的公告》，国内数字货币交易所被勒令关停，对加密货币持禁止态度。但是中国在2019年计划发行DC/EP数字货币，对数字货币/加密货币的态度转向“模糊”。
所有的法规不断出台，这标志着一个健康和成熟的环境，所有类别的加密资产将继续发展。
原文：https://medium.com/swlh/the-complete-crypto-regulatory-landscape-3db32a1481bc稿源：https://first.vip/shareNews?id=2249&uid=1翻译|头等仓Tracey注：原文来源Medium.com，翻译由头等仓提供，转载请保留文末信息。
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