昨天是一个关键的时间节点。
北、上、深、杭四地的摸排结束，各地对虚拟货币的态度进一步明朗，币价断崖式下跌。
抄底还是观望？不要看价格，要看趋势作判断。价格永远是相对的，你见过10万的比特币，你会觉得现在5万价格很低；但当你见到30000+的比特币，你或许就不会这样觉得了。
昨天最值得关注的是上海的通知，读懂了上海的，再去看深圳、北京、杭州，就会懂得到底发生了什么，还会发生什么，才能一定程度上把握下一步的风险在哪、机会又在哪。
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昨天下午，上海发布通知，明确将“针对虚拟货币交易风险开展集中整治，责令问题企业立即整改退出”。?
Gemini创始人：SEC对加密货币的执法行动提高了交易所的业务成本:金色财经报道，Gemini的创始人Winklevoss twins批评了美国证券交易委员会（SEC）被认为是反加密货币的立场和最近的执法行动。在最近的一次采访中，Winklevoss评论说，美国的监管环境对加密货币世界的建设者来说，感觉像 \"第三世界，像委内瑞拉\"。在美国推出符合规则的加密货币交易所，涉及到为每一个服务的州获得一个州的许可证和汇款许可证（MTL），提高了进入加密货币业务的成本。[2023/6/25 21:58:03]
通知对此前币圈抱有的幻想进行了明确回应，值得关注的点很多，我谈三个方面：
一、明确了哪些行为涉及犯罪
原文：虚拟货币相关的炒作花样翻新、投机盛行，……，其本质上属于未经批准非法公开融资行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融、等违法犯罪
Circle CEO：数字资产需要新的监管定义，区块链技术应被视为类似于操作系统:1月17日消息，USDC稳定币发行商Circle的首席执行官Jeremy Allaire在达沃斯世界经济论坛年会间隙接受采访时表示，美国等主要市场需要数字资产的新监管定义，以便为该行业提供监管清晰度。Allaire表示，区块链技术本身应该被视为类似于操作系统，而个别用例应该单独监管；新的定义将有助于更清楚地说明哪些监管机构参与了哪些活动。
此外，Allaire表示，欧盟在制定数字资产法规方面处于领先地位，随着该地区的加密资产市场(MiCA) 规则的实施，Circle计划从其美国实体推出其欧元支持的稳定币。Allaire补充说，该公司正计划研究其他潜在的数字货币产品。（路透社）[2023/1/17 11:15:45]
分析：进一步立法不用等了，可以直接定罪。
定罪的主体是交易所，行为是ICO、IFO、IEO、IMO和STO等。
CZ：将再次出价购买Voyager资产:11月24日消息，Binance首席执行官CZ表示，我们将看到更多的加密（风险）蔓延。我与一些加密货币恢复基金的参与者进行了交谈。在FTX的账目中，似乎缺少了数百亿资金。我们将再次出价购买Voyager资产。[2022/11/24 8:04:03]
但要注意，并不一定有这些行为就全都是犯罪，主要还要看是否涉及具体犯罪行为。
比如：有些网站与项目方一起用数据拉盘，用真币割韭菜，涉及的是金融；有些募集比特币可能涉及非法集资；有些纯粹是炒空气，分组领钱，可能涉及。
同步看一条北京的新闻，更有助于解读：
11月22日，北京公布“破获一起非法数字货币交易所案，抓捕嫌犯数十人”。
从10月份被查，到交易所各种辟谣，到11月底定性为犯罪，可以说是雷厉风行。这种闪电般的查处，可以一定程度上让我们感觉到上层的决心。
Aptos原生代币APT上市首周交易量逾13亿美元:金色财经报道，根据CoinGecko的数据，Aptos区块链原生代币APT自周三首个完整交易日以来已完成至少13亿美元的交易量，截至发稿时APT的交易价格为7.38美元，比最高价相比下跌了46%，当前市值约为9.63亿美元。
此外，交易所Binance占APT每日现货交易量的一半以上，截至发稿时，在过去24小时内，币安平台五个APT交易对的交易量为1.93亿美元。[2022/10/22 16:35:20]
值得注意的是，仍有人心存幻想，认为BISS只不过是因为涉及了美股之类，因此其他交易所不一定一样。
其实不然，注意上海的通知就明白了，涉嫌犯罪的情形都已经点得明明白白，没必要自己了吧？
二、明确了下一步如何监督
原文：对辖内虚拟货币业务活动进行持续监测，一经发现立即处置，打早打小，防患于未然。
孟加拉国央行将研究引入CBDC的可行性:6月19日消息，孟加拉国财政部长AHM Mustafa Kamal表示，作为该国2022-2023财政年度预算的一部分，孟加拉国央行计划对引入央行数字货币（CBDC）的可能性进行可行性研究。
Kamal表示，全球许多国家都在研究CBDC，将其视为具有风险的私人数字货币的可行替代品。他指出，随着孟加拉国互联网覆盖率和电子商务行业的增长，有必要考虑这一替代方案，并补充说CBDC的主要目的是促进虚拟交易，鼓励创业企业和电子商务业务。（CoinGeek）[2022/6/19 4:38:47]
分析：对有虚拟货币业务活动纳入监测，怎么监测？与深圳的新闻联系起来解读更清楚。
“11月22日，深圳市地方金融监管局已通过灵鲲系统，摸排出涉嫌开展虚拟货币的非法活动企业39个”。
灵鲲是什么？灵鲲由腾讯安全反实验室研发，后与深圳市金融监督管理局合作推出，该平台能够针对非法集资、涉众金融风险等进行有效预警。
2018年7月2日正式上线运行，从“基于人工智能的平台识别、基于数据挖掘的多维度信息关联、基于知识图谱的平台风险指数计算、基于涉众人数增长异常规模预警”四个方向入手，全面监测互联网上活跃的类金融平台。
去年试运行期间，该平台已先后扫描深圳25万多家从事金融业务的企业，对其中的11354家做了重点分析，识别了790家风险企业，并且对其中的19家预警并移交处置。
下一步，对于虚拟货币交易相关的OTC出入金要更加谨慎了，监督和打击会更加严格。
当前，在支付宝转帐时，不要说备注，用户名有交易所名称类似交易都会被取消。
深圳有灵鲲，其他地方也会有“北冥”。
在中国，没有做不到的问题；只有做不做的问题。
有微博大V说："这种都不是正式文件，而是一张通知”，就和禁止大小便公告一样，不是多大事，一切还是照原"。
我只能说，这种想法可能对文件的适用存在误解，有时候新闻越短、事越大；文件越不正式，执行起来越厉害。
举个例子：一些时候，会议纪要甚至就是一两面A4纸，也没有文号，甚至红头都不用，但执行起来有时候可比红头厉害。
三、明确了下一步如何处置
原文：投资者如发现各种形式的虚拟货币业务活动，以及通过部署境外服务器继续面向境内居民开展ICO及虚拟货币交易业务的组织或个人，可向监管部门举报，对其中涉嫌违法犯罪的，可向机关报案。
分析：从过去的“难受理”到今天明文鼓励“报案”，这是很大的转变，报案有用吗，管得着吗？
这里要扫个盲，中国的刑法很厉害，有几个管辖权：
一是属地原则。只要你在国内从事虚拟货币交易相关，无论你是外国人还是本国人，统统可以定罪。
二是属人原则。只要你是中国国籍，无论你境外何地犯事，都有管辖权。
三是保护原则。无论你是本国人还是外国人，无论你在境内还是在境外，你只要伤害了本国人，就能适用刑法。
四是普通原则。你不对中国人开展业务、也不是中国人，也不在中国境内，但是只要你从事的是侵害各国共同利益的犯罪也能管，这一条主要是指恐怖组织活动等，一般可能用不上。
按照这几个原则去套一下，前排的交易所，相对靠谱的可能只有一家了：公司在境外，管理者为外国人，没有开展针对国人的非法集资和上线资金盘等，无虚假交易，以用户为中心。
在当前的情况下，在交易所少放一些资金是合理的——交易所刷量甚至挪币很普遍，如果出事，遇到挤兑风波，你的钱回到自己的手上会比较难。
回顾一下当年的P2P爆雷：国家出手后，大多数公司死掉，少数公司在国家监督下开展为期X年的分批退款。我有一个朋友，已经排队一年多了，前面还有20多万人等待退款，那一定不是你想要看到的事。
四、几点分析和思考
1.监管是好事。经常看我文章的朋友们都知道，我对于无良项目割韭菜的行为非常反感。每个人都是新人走过来的，但每个新人一进币圈，都会被割。
在这件事上，错的不是新人渴望暴富却不愿深学的无知——哪一个人不想暴富呢？错的是那些利用这种心理，肆无忌惮割韭菜的人。
区块链是好技术。但无论如何，比特币和其他通证经济也是好技术——历史终将证明这一点，虽然这个过程是曲折的。
但各种垃圾号称自己是好技术，进而以各川花样翻新技术和手段收割新人，那是。
当前的监管，重点针对的是交易所，我觉得这是好的。
实际上，我并不认为交易所被招安是一件好事——每天开市8小时，涨跌不超过10%，周六周日休市，到时，交易所可能成了大佬的游戏，你看看股市操盘手和资金大鳄们的精彩人生就应该知道，散户的人生又会是多么惨淡。
在当前的监管下，把无良的交易所和无良项目方收拾收拾，将泡沫吹散。
让好的东西得到发展，币圈才会有更好的未来。
2.抄底有风险。现在的价格是很让人动心的，所以我认为，可以开始抄底。但要注意两点，一是不要梭哈；二是不要碰小币。
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