文|互链脉搏·黑珍珠号
“币难”从一线城市向内陆城市蔓延。
11月28日消息，重庆市渝中区金融办联合区市场监管局、区分局和大石化管委会组成联合检查组已经对重庆仓舟网络科技有限公司进行突击检查。检查组核实，该公司行为已成为促成开展新加坡链信国际基金会CCT虚拟货币交易的诱因或事实，存在着利用代币开展非法集资的潜在风险。
从一线城市到内陆，从矿业开始，到发币、交易、宣传，各地各类的币圈相关公司，相继被纳入整治范围内，这次的全国性整顿相较2017年的“94禁令”有过之而无不及。正本清源之后，或许便是央行数字货币正式发行之时。
虚拟货币交易各环节均受强监管
据悉，被突击检查的重庆仓舟科技，利用区块链技术开发出夸克链信APP，在与淘宝网电商平台以及游戏平台商合作引流过程中，引入CCT虚拟货币作为奖励客户的一种手段，并引导投资者买卖性质的行为。
同时，重庆金融办对重庆仓舟网络科技公司的主管部门大石化新区建设管理委员会下发监测监管函，要求加强对该公司的风险监控和重点防范，及时上报异常行为，并按照整改要求核实整改落实情况，确保不引发社会风险。
分析：被美财政部OFAC制裁的加密交易所Suex是“嵌套交易所”:根据TRM Labs发布的文章，此前被美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）制裁的加密货币交易所Suex名义上总部位于捷克共和国，但实际上在俄罗斯运营。该文章总结了一项TRM调查，称Suex是在爱沙尼亚许可的虚拟资产服务提供商Izibits OU的“公司所有权”下开始运营。TRM声称，该交易所的高管是Vasilii Zhabykin和捷克风险投资家Tibor Bokor，文其中Zhabykin可能隶属于俄罗斯一家主要电信公司。尽管财政部没有确定Suex支持的任何具体攻击，但Chainalysis在博客文章中表示，Ryuk、Conti和Maze勒索软件攻击的受害者支付的加密货币最终通过了该交易所。Chainalysis发现，通过Suex发送的约1300万美元比特币交易与勒索软件攻击直接相关。Chainalysis表示，总体而言，自2018年2月以来，该交易所已收到超过4.8亿美元的比特币交易，其中至少1.6亿美元能够与非法活动联系起来。TRM和Chainalysis都表示，Suex是一个“嵌套服务”，这意味着它从一个更大、更完善的服务中借用托管和地址服务。换句话说，该交易所没有直接提供托管服务。TRM表示，该交易所要求客户亲自到其办公室进行交易，并且只接受通过推荐的客户。TRM和Chainalysis都没有指明Suex与之合作的交易所，但TRM表示，该公司“可以从未知来源获得现金。”Chainalysis还确定了从与 BTC-e 相关的地址发送到Suex的超过 5000 万美元的加密货币交易。Chainalysis表示，其中许多交易发生在BTC-e正式关闭之后。（CoinDesk）[2021/9/21 23:47:13]
重庆金融办的突击检查及严监管措施，只是此次“币难”的一角。严监管之下，和币相关的企业，大多都跑不掉。
分析：3个原因促使2021年ETH比BTC价格上涨更快:自新年伊始，ETH价格一直在飙升。此外，自1月1日以来，其表现一直优于BTC。今年迄今为止，以美元计价，ETH增长约为81%，而BTC增长26%。在过去几天里，ETH涨幅超过BTC有三个主要原因，包括以太坊的加速增长、围绕DeFi的情绪改善以及BTC目前相对较低的波动性。（Cointelegraph）[2021/1/19 16:30:53]
“币圈”人士眼中的实业——虚拟货币挖矿企业，转眼也成了需要整治的“高耗能公司”。11月，矿业刚刚经历了一次过山车似的起伏。2019年11月6日，中国政府网正式发布了《产业结构调整指导目录》，相较于此前发布的征求意见稿，正式版本中的淘汰产业类删除了“虚拟货币挖矿”项目。
币圈高呼“挖矿实业”终于迎来春天。但没过两天，内蒙古就出手打击矿场。11月11日，内蒙古自治区工业和信息化厅发布关于对虚拟货币“挖矿”企业清理整顿情况联合检查的通知。重点摸清与实体经济无关、规避监管、能耗较大，以“大数据产业”为包装享受地方电价、土地和税收等方面的优惠政策的虚拟货币“挖矿”企业为目的开展此次检查。25日内蒙古又发布通知，要求各盟市提供本地区区块链前期已开展工作及应用情况。
分析：因与股市紧密相关，未来几个月比特币价格可能会停滞不前:4月23日，Bitcoinist发文称，根据过去几次经济衰退期间的价格走势以及与股市的紧密相关性，比特币的价格可能会停滞不前，在未来几个月内仍将维持在目前的水平。加密分析师Cole Garner表示，在大萧条期间，标准普尔500指数遭遇了灾难性的崩盘。同一股票市场指数目前处于15％的回撤位，可能会在反弹后再进一步下探。这可能会使比特币价格跌至新低，因为与历史上相比，比特币目前与股市的关联度更高。[2020/4/23]
矿场受整治，虚拟货币交易或将从源头被“断电”。
2012年矿机可量产之后，内蒙古曾因低电费、优惠的土地和税收政策，吸引众多矿场落地，一度是矿工的天堂。《2019胡润全球独角兽榜》中，排名第一的区块链企业比特大陆估值800亿人民币。2018年9月26日，比特大陆港交所递交的招股书显示，其最大的矿场就设在内蒙古，可容纳6万台矿机，总功率容量约为90兆瓦。此次内蒙古点出要重点摸清虚拟货币“挖矿”企业，或将严重影响“币圈”交易市场。
互链脉搏观察一个月来的监管政策，较之以往的整治，这次有两处明显的转变，整体打击力度空前。
分析 | Coindesk分析：BTC的多方已经显出了疲惫迹象:据Coindesk分析，尽管BTC在4小时图上仍在努力维持MA200，但买方已经出现了疲惫的迹象。在日线图上BTC价格或降至50日均线（现6861）附近。如果收盘价在8284美元上方收盘，将使短期看跌无效。[2019/6/6]
一是全“产业链”的整治，从挖矿企业、矿场；到发币的项目方；再到交易所；最后是为这些人唱和的币圈媒体，都在打击范围内。二是，这次的整治可以说是批量处理，从过去打击有报案或是严重违法违纪的个例，到对产业内的所有企业进行清查，所涉企业较多。
币圈上一次的强监管是“94禁令”。
2017年9月4日?中国人民银行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。公告中指出，ICO为非法金融活动，严重扰乱金融秩序，叫停了国内所有代币融资项目。之后，“币圈”人士提到这次禁令，都将其称为“94币灾”。
但若将“94禁令”与这次新政之后的监管动态相比，还有点小巫见大巫的意味。“94禁令”针对的是ICO行为，所涉及交易所和币圈媒体也是频频为ICO提供支持或宣发的公司。禁令之后，币圈的大生态，包括矿场、项目方、交易所、媒体在内，整体并未未被摧毁。如矿机三巨头比特大陆、嘉楠耘智、亿邦科技2018年开始相继尝试上市；币安、火币等头部交易所在海外或国内的业务还在继续发展，抹茶近期称用户已经发展至300万……
分析 | coindesk分析：比特币尚未突破关键阻力 需保持理性:据coindesk分析，今天比特币出现了上涨，但仍需保持理性，目前仍有关键的阻力位尚未能成功突破。从技术面看，当前比特币走势处于头肩底的上沿，只有成功突破3760美元，才能持续上涨至4030美元；如未能突破3760美元，将消减看涨的可能，若跌至3530美元，则可能反转下跌至近期低点3300美元附近。[2019/2/18]
而“1025新政”之后，虽尚未有像央行等七部委牵头进行整治行动，但各地的相关机构，尤其是金融局，都相继开始排摸整治“币圈”相关企业，且有了一定成效。
内蒙古之后，东莞、深圳发布提示，提醒防范虚拟货币非法活动、非法集资；北京下发针对交易所的风险提示，上海已经开展交易所排摸整治行动。
11月29日，有媒体发文称，ChainUP北京办公室已被搬空，消息人士表示突然搬离是为了避嫌，而ChainUpCEO钟庚被传已经被边控。11月25日消息，北京近日破获BISS交易所，定性为非法集资，这也是国内首例虚拟货币交易所直接被查封案例。深圳市地方金融监管局11月21日表示已经摸排出涉嫌开展虚拟货币的非法活动企业39个。
此外，11月下旬的“币圈”舆论场也充斥着危机感。“币圈”媒体——深链Deepchain、币圈邦德、壹块硬币、炒币学堂相继被封；波场、币安官方微博被封；BiKi交易所被证券时报、财经网等多家官媒点名“割韭菜”，引发大量用户退币。
矿场被检查；虚拟货币相关企业成批被排摸；交易所被动被封或主动退出中国市场；币圈媒体纷纷被禁……一系列的变故或是在迎接“正规军”入场。
全面整治或是为央行数字法币开道
“币圈”的全面整治被认为是在为央行数字法币铺路。
12月1日，在三亚“海南国际离岸创新创业示范区建设暨区块链?数字资产交易技术创新高端论坛”上，互链脉搏作为协办方参与，原中国人民银行金融信息化研究所所长李晓枫发表观点：数字货币会带来金融基础设施的建设，也会带来相应的法律问题，国家正在清理门户，要把形形色色的交易所和发币项目方清理掉，央行才会正式亮相，再发币就是要国家垄断发行。
区块链技术并非不可以被用在虚拟货币交易上。新华社10月25日报道，中共中央局10月24日下午就区块链技术发展现状和趋势进行第十八次集体学习。在主持学习时发表了讲话。他指出，区块链技术应用已延伸到数字金融、物联网、智能制造、供应链管理、数字资产交易等多个领域。
区块链技术可以被用来发展数字资产交易，但必须合法合规。区块链发展数字资产交易可通过稳定币，而非现阶段交易市场充斥的“空气币”，而虚拟货币≠稳定币。
人民网11月12日发表文章《正本清源之二：稳定币与虚拟货币的区别》。文中明确提到，近期由于国家将区块链技术提升到了国家战略层面，引发关注。但目前交易中的虚拟货币推崇其终将取代各国法币，但实际上并不是实物货币，其属性为投资性的金融产品，且投机性强，成为全球通用货币的可能性基本为零。
当下打着“区块链”、“虚拟货币交易”牌号的局并不少见，交易所大肆上线“空气币”、“币”、“归零币”，项目方大玩资金盘游戏，区不少钱财，多次引发社会动乱。
据报道，10月中旬，有超过150名的MBI受害者跪地哭诉维权，更有投资者进入MBI集团董事长之子的家中，并拿刀威胁。今年8月，“华登区块狗”彻底崩盘，不完全统计其涉案金额高达数亿元，个人投资者最高投入几十万，崩盘引发投资者跳楼维权。MGEX交易所今年6月成立11月初被曝已经跑路，损失几十万的大有人在。
近期，官媒对区块链的报道，也从11月初的宣传科普转向打假监管。11月10日证券时报报道，Biki的上币项目基本都是无底层技术团队、无实际价值的“空气币”。焦点访谈点名批评BEEBANK的区块链钱包项目，利用区块链概念搞资金盘，随即圈钱跑路。
但回归到区块链技术本身，采用区块链技术的数字货币可以完成瞬时支付，更具安全性，且有利于未来构建数字经济。目前已经有多个国家正在开发和试点稳定币，锚定该国或多国法币，使得数字货币真正具有货币属性。
如Libra锚定美元等一篮子货币；沃尔玛币、JPMCoin、USDT锚定美元；巴西中央银行的区块链即时支付系统将在明年11月启动，使用者可以通过QR码直接转账等，其设计机制类似我国央行数字货币。
我国的央行货币正呼之欲出。12月2日，中国人民银行前行长周小川表示，数字货币可能一开始试图解决全球金融基础设施，希望通过新的科技手段提高效率，但同时也提出了一些监管问题。
过去的虚拟货币局乱象，已经给数字货币造成一定程度上的污名化，新的数字货币使用规则亟需制定，因此，央行数字货币发行前还需扫清障碍，防范风险。日前，中国人民银行行长易纲公开表示，央行数字货币在正式上线之前，应该会有一系列的研究、测试、试点、评估和风险防范，尤其是在跨境场景中，还涉及到反、反恐融资、反避税天堂等一系列的监管问题。
此轮强监管后，提到数字货币，就是央行数字货币了。
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