作者：LiangCHE
来源：比推bitpush.news
2019年加密行业继续突飞猛进，相比之下相关法规和监管却远远落后，比推BitpushNews盘点了2019年加密领域六大悬案。
Bitfinex案
2019年对加密生态影响范围最广的诉讼莫过于4月25日美国纽约总检察长办公室诉Bitfinex和Tether案。NYAG指控加密货币交易所Bitfinex向支付处理商CryptoCapital发送了8.5亿美元的客户和公司资金，之后使用来自Tether储备的资金用于弥补亏空，但损失情况和Tether的资金流动均未向客户披露。
观点：若PayPal稳定币希望与USDC充分竞争，需要在加密交易所上线:8月7日消息，Enclave Markets首席执行官David Wells表示，PayPal宣布推出稳定币PYUSD，目前尚不清楚其对USDC有何直接影响。据悉，DavidWells曾在2017年至2020年为Paxos工作，担任USDP和BUSD的产品负责人。Wells表示，PYUSD和USDC可能会争夺类似的客户群，这些客户群更喜欢使用美国境内受监管的稳定币，而不是离岸稳定币。但PYUSD要想与USDC充分竞争，就需要在加密交易所上线。Wells认为，“目前还不清楚PYUSD何时/是否会在大型交易所上线，所以它可能会专注于跨平台支付用例。长期来看，PYUSD也可能在加密交易市场份额上与USDC竞争，有可能在DeFi市场上竞争。”加密研究公司K33副总裁AndersHelseth对此表示赞同，“我认为短期内的一个重要因素是是否有交易所采用PayPal的稳定币。”[2023/8/8 21:30:38]
NYAG要求涉案公司应该交出相关交易文件，并提出禁令。经过纽约州最高法院的听证会上，法官要求NYAG对该问题进行更广泛的调查。双方下半年就文件问题多次交锋，互不相让。
观点：新加坡采用新技术使监管机构与私营部门合作，保护用户免受黑客攻击:金色财经联合Coinlive报道，在新加坡举行的2022年新加坡金融科技节上，Ribbit Capital的合伙人Sigal Mandelker和Anchorage Digital的联合创始人兼总裁Diogo Mónica参加了题为 \"加密资产的有效政策 \"的会议。在谈到监管机构和政策时，他们表示，一些监管对当前的创新和技术来说太陈旧了，特别是对加密货币。他们还一致认为，看到世界上一些政府(例如新加坡)正在采用最新技术是件好事，这种技术使监管机构能够与私营部门携手合作，保护用户免受黑客攻击。[2022/11/4 12:16:38]
此案中还涉及到Tether发行的稳定币USDT并非100%由法币支持的事实，同样引发了加密社区质疑。该公司总法律顾问StuartHoegner在听证会上表示，USDT通过“现金和现金等价物的支持，约占Tether总额的74％”。不过其之后又表示，目前“所有Tether代币都完全由其储备支持。”
观点：加密创新发生在比特币外的其他领域:9月19日消息，Ray Salmond表示，比特币将永远是老大，但真正的创新和突破性发展正在第2层解决方案、DAO、具有实用性的NFT和新兴的元宇宙中发生。[2021/9/19 23:36:33]
OneCoin案
2019年3月，币OneCoin的控制者KonstantinIgnatov被逮捕。此前纽约南区检察官指控OneCoin项目创始人RujaIgnatova和KonstantinIgnatov姐弟涉嫌电汇欺诈、证券欺诈和。目前RujaIgnatova仍在逃，另一名被告MarkScott此前于2018年被捕。
OneCoin于2014年创建，自2016年以来，包括中国、印度、比利时、英国等多国在内等政府曾就OneCoin类似或局向其公民提出过警示。
观点：以太坊期权交易量陷入停滞:Longhash表示，在9月25日月度合约到期后，以太坊期权市场陷入了停滞。ETH未平仓合约量也有所下降，表明交易活动整体减少。期货和期权交易中的“未平仓合约”指的是市场中有效合约的总量。它囊括了买卖双方持有的所有合约的累计数量，衡量的是整体的市场活跃度。根据Skew的数据，自9月1日以来，以太坊期权未平仓合约已经从5.44亿美元缩水到约3.62亿美元。[2020/9/30]
今年11月，OneCoin三名涉案高管的听证会首次开庭。OneCoin前律师被指控约4亿美元。OneCoin局同谋者DavidPike被指控在与联邦调查局、国税局刑事调查部的特工、纽约南区国家检察官办公室的代表会面时做出了虚假和欺诈性的陈述。
不过根据法院的最新文件显示，该诉讼已延期至2020年1月12日，本案各方的律师继续就起诉前的处置问题进行讨论。
观点：将加密货币指定为类似证券的金融工具，可能产生积极影响:人们关于比特币到底属于货币、商品还是证券存在争议。加密货币与证券的亲缘关系主要源于其发行以及在ICO中的功能，它们在ICO中被用来筹集传统资金。ICO通常由寻求为区块链相关或其他在线项目筹集资金的公司进行。他们通过发行数字货币筹集资金，这些数字货币允许持有者使用新的系统或软件，或分享产生的利润。例如，总部位于瑞士的去中心化管理平台阿拉贡（Arago）在2017年发行代币筹集约2500万美元，这些代币赋予其系统开发方式的投票权。监管机构可能会根据不同的加密货币的具体特点，选择不同的处理方式，这是英国去年采取的一种做法。一些参与者表示，任何将加密货币指定为类似于证券的金融工具的做法都可能是积极的，虽然可能面临繁重的监管，但也有可能因此允许基金向更广泛投资者销售加密货币。伦敦加密基金Prime Factor Capital首席执行官Nic Niedermowwe表示，“如果它们以某种方式被归类为金融工具，那么就会产生连锁效应，将可能有资格获得零售基金。”（路透社）[2020/3/3]
印度RBI案
2019年，印度法院与印度央行RBI的加密禁令之争一直为业内关注。
RBI的加密禁令最初于2018年4月发布，它禁止银行向与涉及加密货币的任何个人或企业提供服务。禁令发布后，德里高等法院对此予以批评，称印度储备银行终止与加密业务交易的决定违反了宪法。
今年8月下旬，最高法院就处理加密货币业务禁令猛烈抨击了该国中央银行，并下令处理投诉，给予该银行两周的时间为自己辩解。
在10月16日关于禁止银行和金融机构提供与数字货币相关的服务的禁令的会议上，法院将下一次听证会的日期移至11月12日。而后受法定假日影响，该日期进一步推迟至11月19日。但之后该听证会又被推迟至2020年1月14日进行。
Ripple案
2018年由部分XRP投资者对Ripple发起的诉讼今年仍然在继续，投资者声称Ripple违反了州和联邦的证券法。该指控随后于8月份进行了修改，其认为按照美国证券交易委员会的指南，XRP属于未注册的证券。
Ripple方面则向法庭表示XRP不是一种证券。Ripple称，购买XRP代币并非对Ripple的投资，Ripple和XRP代币购买者之间没有共同的事业。Ripple还表示并没有承诺要帮助XRP代币的持有者创造利润。
Ripple认为XRP代币的购买者尽管与加密资产密切相关，但它对XRP投资者没有义务。Ripple进一步重申，XRP是一种货币，不应被监管机构和立法者视为未注册的证券。
尽管Ripple提出了有力的辩护，但此案可能仍未完成，该公司仍将面临进一步诉讼的风险。
Kik案
今年6月份美国SEC指控加拿大加密公司Kik涉嫌出售价值上亿美元的未注册证券案同样可能会对加密货币行业未来的发展产生深远影响。
这些证券来自Kik在2017年进行的1亿美元首次币发行。业内人士认为，该案是一个重要的行业测试案例。该案件提供了一个在数字资产销售环境中进行用来确定其是否是证券的“Howey”测试的机会。并可能对加密货币市场的未来走向带来影响。
Kik方面认为SEC在指控中存在断章取义的情况。其强调Kik为Kin代币进行了两次销售：私人SAFT和公共代币销售。该公司表示，美国SEC将这两者混为一谈。SAFT仅限于经过认证的投资者，并根据美国SEC的RegD规则备案，这意味着Kik认为它符合联邦注册要求的某些豁免。而Kin的第二轮销售是公开的，Kin代币被用以太币购买。
Kik的法律团队还试图说服法院SEC的指控是以无效的法律定义为前提的。不过这遭到了该案法官的拒绝。
原告和被告将制定审判时间表。Kik此前要求在2020年5月进行审判，而SEC要求的时间可能会更晚一些。
Telegram案
2019年10月，SEC获得了针对Telegram开发的TON区块链网络的紧急限制令以反对其出售总价值达17亿美元的Gram代币。
Telegram认为虽然出售了Gram代币，但并未发行或分发给投资者，其发行需要等到TON区块链推出后才能进行。该计划原定于10月31日之前进行，但因SEC提起诉讼而被迫推迟。
Telelgram表示，“SEC的主张是没有根据的，因为Telegram是根据联邦证券法对注册的有效豁免进行的私下销售，专门面向成熟的、经过认可的投资者进行，当在TON区块链网络推出之后，Gram将不再是证券。”
SEC执法部门联合主管StevenPeikin则表示，“发行人不能仅仅通过将其产品称为加密货币或数字代币来逃避联邦证券法。Telegram试图在不遵守旨在保护投资公众的长期确立的披露责任的情况下获得公开发行的收益。”
关于该案件的听证会原定在10月24日举行，但是为了双方有足够的时间进行调查，其将延迟至2020年2月18日至19日。Telegram已同意将TON区块链和代币的发布推迟到该日期之后。
结语
随着2020年中国的密码法以及美国可能的加密监管框架的推出，加密行业的监管也将越来越完善，而上述这些诉讼，不管结果如何，都将成为重要的先例载入加密行业发展的历史当中。
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