文|棘轮比萨
自币圈诞生之日起，局就如影随形。
近年来，国内币圈、盘圈合流，各种币圈资金盘项目开始以高额利益为诱饵，大肆收割韭菜。
随着时间的推移，人们发现，海外的资金盘操盘手们，也逐渐掌握了这些套路。
他们开始为自己的项目包装出独特的“模式”，推出“0撸”玩法。
他们也照搬中国玩法，租下豪华酒店开宣传会，运营社群，组织线下聚会，要求玩家晒出现金炫富……
最后，这些海外的资金盘，也难逃崩盘跑路的结局。有人因此被捕，有人的房子都被愤怒的受害者烧毁。
01?简单粗暴
近年来，资金盘项目遍布国内币圈。而在海外，同样如此。
日前，一个名为“MoonBitcoinLive”的项目就在英国流行。它自称是一个“比特币倍增器”，能够让玩家的比特币直接翻倍——在这个平台上，玩家不用注册账号，要做的，只是输入自己的比特币地址，并向指定账户转入比特币。
MoonBitcoinLive称，转账1个比特币，24小时后，就可以收到2个比特币。最低投入为0.01个比特币，最高投入为5个比特币。
摩根士丹利：中国“元宇宙”市场的潜在总规模将高达8万亿美元:金色财经报道，根据摩根士丹利发布的简报称，中国“元宇宙”市场的潜在总规模将高达52万亿元人民币（约8万亿美元）。其中，腾讯、字节跳动、万兴科技、中青宝、网易等国内企业亦大力加快布局元宇宙的商业步伐，大批互联网巨头和其关联企业争相申请注册元宇宙相关商标。在一级市场中，高瓴资本、红杉资本、真格基金、五源资本、险峰长青、晨兴资本、星瀚资本等一线投资机构，均已开启元宇宙赛道布局。Gartner研究副总裁Marty Resnick表示：“通过从数字业务转向元宇宙业务，企业将能够以前所未有的方式扩大和加强他们的业务模式。到2026年，全球30%的企业机构将拥有用于元宇宙的产品和服务。”（环球网）[2022/2/16 9:54:10]
“我们是一个值得信赖、安全合规的项目。”MoonBitcoinLive官网称。官网显示，目前，MoonBitcoinLive已经收到了3854个比特币。
然而，这个“能让玩家比特币数量翻番”的项目，并不靠谱。
MoonBitcoinLive在官网上列出了最近一天的交易记录。其中，一个结尾为“NDLo”的地址，向项目方转入了1.5个比特币，并收到了3个比特币。
动态 | 报告：区块链概念等“其他类投资”位居中国民众最爱投资理财产品第四位:据中新社消息，13日，度小满金融联合百度指数、北大光华—度小满金融科技联合实验室发布的《2019年国民投资理财情绪指数报告》显示，2019年中国民众关注度最高的三大类投资理财产品分别为：股票、房地产、保险。包含数字化资产(比特币等)、区块链概念、商品期货、外汇等在内的“其他类投资”位居中国民众最爱的投资理财产品第四位，高于传统的黄金和公募基金等投资品类。[2020/1/13]
MoonBitcoinLive网站转账记录截图
然而，一本区块链在查询后却发现，这一地址并没有1.5个比特币的转出记录，也没有收到任何地址的3个比特币转账。
显然，所谓的“比特币倍增器”，不过是一个局。有国内网友戏称，这一模式，不过是“我，子，打钱！”
不难看出，与国内相比，海外资金盘项目的模式大多更为简单粗暴。
以另一个近期流行的英国资金盘比特币时代为例。
这个项目自称是一款全自动化的高频量化交易软件，可以通过大数据智能交易，为玩家赚钱。
而玩家只要投入250美元以上的资金，什么都不用操作，就可以获得至少5%的日收益。以此计算，其年化收益高达1825%。
这种模式与此前国内币圈流行的资金盘PlusToken如出一辙。几乎可以确定，比特币时代也是一个资金盘局。
动态 | 渣打中国与银行合作开发首个跨境区块链信用证平台:中新社消息，在第二届中国国际进口博览会进入倒计时之际，渣打银行(中国)有限公司(渣打中国)宣布推出一系列解决方案，以帮助企业在跨境贸易中解决融资、存量资金盘活和风险管控三方面遇到的难题。据介绍，渣打中国与多家银行合作开发了首个跨境区块链信用证平台，可将信用证的处理时间从5个工作日缩短至12小时以内，大大节省了企业的时间。并且跨境贸易融资的参与方能够实时查看融资进度，流程透明度和可信度大幅提升。[2019/11/1]
但与国内资金盘不同的是，比特币时代的引流方式，不是国内常见的地推、社群推广，而是在YouTube等互联网平台打广告。
“这种模式简单粗暴，成本高。”资深资金盘玩家阿东对一本区块链表示，“和中国同行比起来，这些资金盘操盘手只能算小学生。”
02?模仿中国
“近年来，国内币圈的资金盘项目，在模式上已经领先全球。”阿东表示。
“现在，国外的项目也在学习国内盘圈模式，例如各种手段的拉人头、地推，以及各种各样的资金盘包装方式。”他称。
随着时间的推移，在资金盘的包装方式上，海外盘圈的套路也开始升级。
以在欧美流行一时的资金盘项目BitClubNetwork为例。它将自己包装成了颇具迷惑性的云算力项目：自称是世界十大比特币矿池之一，并在冰岛设有矿场。玩家们可以投入500-2000美元认购矿机，并获得挖矿分成。
声音 | 中国区块链开发者真实现状：半数只懂皮毛 数据分析师吃香:据巴比特消息，近日，CSDN(中国软件开发联盟)发布了《2018-2019中国开发者调查报告》。报告显示，正在使用或准备使用区块链技术解决实际问题的开发者仅占27%，但相比于44%的开发者对区块链仅了解一些概念，这一比例还是显得有点低。在所有技术岗位中，数据分析人员对区块链技术更为敏感。报告显示，有42%的数据分析人员已经使用或准备使用区块链技术解决问题；网络安全人员紧随其后，这一比例达到了40%。另外，50%的开发者从事公有链（比特币、以太坊）的开发，27%的开发者从事区块链行业解决方案的开发，26%在从事联盟链（Hyperledger、R3 Corda）等开发。[2019/3/13]
为了迷惑玩家，BitClubNetwork甚至晒出了虚假的矿机、矿场资料。高峰时，它一度吸引了数万名投资者，其中绝大多数都来自欧美。
BitClub宣传资料来源：COINRIVET
而在东南亚等地的币圈资金盘，则几乎完全照搬中国玩法。
例如，在2018年，越南就曾经出现过一个名为Pincoin的资金盘。
Pincoin的运营主体名为“现代科技公司”，它自称是一家高新技术企业，愿景是将各类新技术引入越南，落地于越南人民的日常生活之中。
分析 | 调查报告：俄罗斯数字货币营业额三分之一来自中国商人:据bitcoin.com报道，俄罗斯首都每日的数字货币营业额在1000万美元到2000万美元之间，有时甚至达到5000万美元。其中，三分之一来自中国商人，他们使用数字货币对进口货物进行跨境支付。[2018/9/13]
而其“落地”的产物，就是数字货币Pincoin。现代科技公司称，这是迪拜某个大公司发行的数字货币，将成为区块链时代的支付工具。
中国的币圈玩家们，对这些话术早已麻木——它们与中国币圈资金盘的话术，毫无二致。
更相似的套路还在后面，比如搞活动高调造势。
Pincoin的操盘手们会租下豪华酒店，在宴会厅进行宣讲。他们说，只要投资Pincoin，就能获得每个月48%的收益。
Pincoin操盘手在豪华酒店内宣讲来源：越南网
他们还拉来了越南知名歌手谭永兴，邀请他为项目站台。
与此同时，Pincoin还支持动态收益。玩家只要拉到下线，就可以获得下线8%的投资分红。
为更好地拉人头，Pincoin也贴心地准备了“宣传资料”，并组织玩家进行线下聚会。而玩家“赚到现金”后高调炫富的图片也在网上流传，从而吸引新玩家入局。
Pincoin炫富资料与线下聚会来源：越南网
中国币圈盛行的社群模式，也被迁移到了越南。只不过，聊天平台由微信变成了Telegram。
Pincoin玩家社群对话来源：越南网
在这套组合拳的攻势下，许多越南民众被诱惑。
仅仅几个月时间，Pincoin就以崩盘告终。
此时，Pincoin的操盘手开始采用与国内资金盘同样的另一种手段：反复收割。
他们发起了一个新项目——iFan。操盘手称，iFan是新加坡某公司的区块链娱乐项目，旨在将区块链与娱乐产业结合，让明星和粉丝直接沟通。
投资了Pincoin没能拿回本钱的玩家们，这次收到了补偿的iFan。他们中的一些人也再次入场，购买了iFan。
但最终，iFan同样跑路了。越南当地媒体称，Pincoin与iFan涉案金额高达15.5万亿越南盾，折合人民币约47亿元。
“东亚、东南亚都是人情社会，亲戚、朋友之间联系紧密，非常适合资金盘做线下推广。”阿东总结。
在拉人头、线下推广之外，另一个国内资金盘常见的玩法“0撸”，也开始在海外流行起来。
所谓“0撸”，就是让玩家不花钱获得收益。它可以吸引大批羊毛党入场，为项目带来声量与人气。对资金盘来说，这是一种低成本的获客手段。
最近一年来，海外项目pi币在全球币圈流行。这是一个主打手机挖矿概念的项目，玩家只要每天登陆手机，就能获得免费的pi币。
与此同时，玩家们也能靠拉下线获得收益。在Facebook、Twitter上，也常常看到全球各地的pi币玩家们分享pi币的邀请链接。
值得一提的是，pi币目前尚未在主网上线，不支持交易，也暂时无法通过投资获得收益。因此，它暂时不能被定性为资金盘。但它在盘圈的影响力，以及它所采用的营销手段，仍然让人对此抱有怀疑。
03?崩盘跑路
只要是资金盘，总会有崩盘跑路的一天。
在东南亚，资金盘玩家们的维权手段，与国内相差无几。
以越南为例。Pincoin与iFan跑路后，受害者们跑到了现代科技公司总部维权。而这里早已人去楼空。
最终，他们选择的维权方式，是币圈玩家熟悉的“拉横幅”。
越南资金盘受害者们拉横幅维权来源：越南网
而在非洲和南美，玩家们的维权手段更加直接。
一本区块链此前曾报道，一个名为“比特币钱包”的资金盘在2019年肆虐南非。该项目宣称，只要15天，玩家就能实现资产翻倍。
在这一项目跑路后，“比特币钱包”的操盘手姆巴塔消失得无影无踪。愤怒的投资者们跑到了他的家中，烧掉了他的房子。
“比特币钱包”操盘手住宅被烧来源：南非媒体TimesLIVE
在南美国家玻利维亚，一个名为“比特币现金”的项目在2017年跑路。
有玩家称，“比特币现金”办公室的地板下藏有现金。受害者们便跑到办公室，用铁锹将其掀了个底朝天。
还有受害者用三轮车抢走了办公室里的家具，以弥补自己的损失。
最后，受害者们把办公室里不值钱的家具、杂物全部搬到街头，纵火焚烧。
甚至有人卧底打入资金盘内部，获得材料，然后向媒体举报。
比如说，2020年3月，就有一个资金盘玩家卧底进入乌克兰企业MiltonGroup。后者主营数字货币资金盘项目，主要面向英国和澳大利亚市场，并在乌克兰拥有200名员工。
掌握证据后，这名玩家向瑞典报纸《DagensNyheter》举报，并提供了录像及公司内部文件——据称，仅2019年一年时间，这家公司就通过资金盘获利7000万美元。
在资金盘猖獗的同时，制衡资金盘的力量也在茁壮。玩火者终自焚。
在海外币圈眼中，中国币圈有何特征？
挖矿中心、交易所中心……或许还要再加上一项——资金盘模式中心。
与国外简单粗暴的模式相比，国内资金盘花样繁多、玩法各异，因此成为了全球操盘手学习的对象。
到最后，它们都迎来了严打的命运。
2019年12月，云算力资金盘局BitclubNetwork被美国收网，4名嫌疑人被捕。
一旦罪名成立，他们将面临最高20年的刑期。
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