作者：Quantstamp
翻译：Olivia
DeFi应用依旧积极推动金融的自动化和去中心化发展。人们之所以会想到超流动性这个词，是因为DeFi正在创建基础设施，使市场效率达到以前不可能达到的水平。在本篇文章中，我们将重点介绍：
Curve.fi以增强稳定币的流动性
yearn.finance为用户寻找最佳收益率
KeeperDAO的目的是促进整个抵押贷款市场的健康发展。
需要提醒的是：Quantstamp对DeFi生态系统中的所有前沿实验充满了兴趣，但我们要明确的是，这些项目会给用户带来风险。如果您正在使用任何有关DeFi的应用，请您自己独立进行一些相关的的研究和思考，并理解即使是经过审核的项目也可能是存在风险的。
DeFi资产管理平台Zapper推出更易使用的观察钱包功能:DeFi资产管理平台Zapper推出优化版钱包观察功能，用户可以通过在通讯录页面中添加外部的地址，便可观察这些地址的资产情况。在此之前，Zapper未提供类似的功能，用户需要从已连接的钱包解绑后，才可观察其他钱包。团队表示，该功能可以用来观察鲸鱼用户的行为，或者通过观察其他用户的策略以学习和适应自己的策略。[2021/7/21 1:07:53]
Curve
稳定币是Ethereum最好的使用案例，Curve通过增强稳定币的流动性来提高现有稳定币的效用。Curve是一个类似于Uniswap的去中心化交易所，只是它针对稳定币进行了优化。Curve的区别包括：
火币全球观察区项目PHA日内上涨58.14%:据火币全球站行情显示，9月13日火币全球观察区项目 PHA 强势上涨，最高涨至0.1434 USDT，日内最高涨幅达117%；截至19时30分，PHA 报价为0.1045 USDT ，日内涨幅为58.14%。行情波动较大，请做好风险控制。
据悉，火币“锁仓HT参与新币挖矿”二期活动提供500万枚PHA 代币用于奖励参与锁仓的用户，按照 0.1045 USDT价格，锁仓HT参与PHA 新币挖矿的用户可以获得较高的年化收益。[2020/9/13]
专注于稳定币对稳定币和合成比特币对合成比特币的交易。
降低交易费用
较低的滑点
在Uniswap中，期望以接近1：1的方式交易大量稳定币的用户往往会因为滑点而失望。虽然这种滑落对于稳定币来说并不是理想状态，但它对于保持Uniswap的市场活力是必要的，因为
Blur将于1月底推出BLUR代币，空投3将持续到代币启动:金色财经报道，NFT交易平台Blur发推称，将于1月底推出BLUR代币，将尽快公布更多细节和确切日期，空投3活动将持续到代币启动，届时所有空投Package都可以同时开启。[2022/12/31 22:18:25]
Uniswap的设计是为了支持波动的交易对。
Curve满足了DEX生态系统中的一个重要需求。通过只支持资产与相同价值挂钩的交易对，Curve可以支持一种降低滑点的定价机制，同时维持健康的市场。低滑点与低费用相结合的方式，为Curve带来了巨大的交易量。更重要的是，这种方式还增强了整个稳定币生态系统的流动性。
除了增强稳定币的流动性，Curve最近还向去中心化治理转型。就在上周，CurveDAO推出并开始分发CRV治理和实用代币。
美联储巴尔：需要谨慎为从事加密行业的银行设置适当的护栏:金色财经报道，美联储巴尔表示，最近的加密事件对银行业的影响不大。没有看到加密相关活动的系统性风险。我们需要谨慎，为从事加密行业的银行设置适当的护栏。来自国会的额外监管特别有助于稳定币。[2022/11/17 13:14:57]
CurveDAOandtheCRVdistributionmechanismwasauditedbyQuantstamp.
yearn.finance
另一个蓬勃发展的DeFi案例是赚取数字资产的利息。用户在DeFi中面临的一个挑战是确保他们的资产被借给提供最佳年利率的市场。实现这一点很困难，因为具有最佳年利率的市场可能会经常变化。
作为AndreCronje的心血结晶，yearn.finance的创建是为了自动为客户的稳定币匹配到最好的年利率。用户只需要将稳定币存入yearn.finance，然后协议会自动将资金存入Aave、dYdx或Compound。假如用户的资金最初存入Aave，然后dYdX可以提供更高的年利率，该用户的资金将自动从Aave切换到dYdX。
Yearn在不断创新的过程中，所以要留意新的金融产品--但同时也要注意的是Yearn也会定期发布未经审计的更新。虽然Quantstamp最近完成了对yearn.finance的非正式代码审查，但是yearn.finance也在不久之后就发布了未经审计的更新。
KeeperDAO
KeeperDAO通过参与清算为DeFi用户提供了另一种赚取收益的方式。其中清算是一种被低估的机制，它确保了Compound和Maker等抵押贷款市场处于健康状态。对于每一笔发放给用户的贷款，这些协议必须持有足够的用户抵押品，以便在用户违约时实现收支平衡。
Maker是最早的、信誉度最高的DeFi项目之一，最近发生了抵押不足的危机，使他们的整个系统面临风险。以太坊的价格急剧下跌，导致很多贷款违约。抵押品拍卖开始了，但没有清算人可以购买折价的抵押品。如果社区不迅速作出反应，整个DAI系统可能会失败。
KeeperDAO是一个资金池，旨在让"守护者"使用闪电贷从资金池中借款，以便利用任何规模的清算机会。KeeperDAO的创建者还设计了"GrimTrigger"，这是一种激励机制，以防止Keepers和外部清算人之间的争锋相对和气战。KeeperDAO的目的是保证抵押借贷市场的健康发展，让non-whales抓住每一个任意规模的清算机会，鼓励清算者之间的良性竞争。
Quantstamp过去曾对KeeperDAO进行过审计，目前正在对KeeperDAO协议的更新进行审计。
艰难的旅程，但流动性很强的未来。
正如我们在整篇文章中所警告的那样，许多处于创新前沿的DeFi项目也给用户带来了高风险。同时用新的、未经审计的系统更新现有的系统也是非常危险的--即使是经过审计的项目也会带来一些风险。
话虽如此：尽管道路坎坷，但我们正在慢慢走向一个去中心化和超流动性的未来。在Quantstamp，我们经常说"这是1994年"，将区块链技术的现状与互联网的早期阶段相比较。就像早期的互联网一样，我们不知道未来到底会发生什么，但很难想象未来传统金融会有什么变化。
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